虛擬貨幣的“老年人局”：0投資拉人頭數請托分紅萬億元當韭菜割

雖然DCEP聽起來生疏，但“中央銀行”二字讓離休的張華(筆名)挑選賭一把。

　　翻閱新聞報道時，一則忽悠營銷推廣文章內容將她吸引住進了“中央銀行國際性錢夾”推廣群，並與40多位群員一起等著宣傳策劃中的“我國激勵性獎賞”。

　　“覺得1.2萬億，確實挺多的，想參加一下”。無一切資金分配的零門坎，讓這些人學會放下防備。

　　新京報網新聞記者在廣為流傳於中老年微信發朋友圈的營銷推廣文章內容中見到，“中央銀行國際性錢夾”廣告宣傳語具有撞擊力：營銷推廣期18個月，中央銀行派發收益4000億，連接一出去便是搶錢大作戰！

這一新項目還裝有營銷推廣詳細說明，在其中立即算了吧一筆賬，依照2%的營銷推廣返利，本人純收益能夠做到15萬。雖然是畫大餅，但吸引力不低。

　　記者暗訪發覺，“中央銀行國際性錢夾”關鍵以微信發朋友圈宣傳策劃，並采用傳銷組織式的“拉人頭數”方法，聲稱能夠開展三代營銷推廣，每一層都能享有2%或是3%的盈利。但是，在業界來看，隨著中央銀行虛擬貨幣(DCEP)在深圳市、蘇州市、北京市、成都市等地相繼落地式檢測，這類新項目大多數是蹭熱點，歸屬於虛擬幣騙局舊瓶裝新酒。

　　值得一提的是，這類虛擬貨幣網絡投資平台為了更好地取得大量傭金，“瘋狂”發展趨勢退出，不斷開演擊鼓傳花手機遊戲，而老年人已經變成“獵食”。

　　●DCEP之名

　　喊著中央銀行幌子“分紅萬億元”稱為入群純收益可以達到15萬

　　“我國是要發售一個《中國央行數字國際DCEP錢包》，一個有收益，更改第幾代大家族的錢夾，簡言之便是一個中央銀行釋放出來收益的錢夾”。

　　“實際什麽時候發布，一切等候，初次釋放出來收益4000億 8000億”。

　　“錢夾現階段早已連接了6700個實體企業”……

　　一部分中老年的微信發朋友圈中，這種極具吸引力的營銷推廣語在文章內容中高亮度標色，不斷發生。新京報網新聞記者根據營銷推廣文章內容中的二維碼，輕輕鬆鬆添加“中央銀行國際性錢夾”推廣群。現階段，群內現有40多位組員，新聞記者根據幾個群員掌握到，這種人群中不缺退休人員。

　　張華便是在其中一位老人。她向新京報網新聞記者表露，往往添加推廣群，最初是在互聯網上檢索有關中央銀行虛擬貨幣(DCEP)相關信息，看到了“中央銀行國際性錢夾”的營銷推廣，1.2萬億高額獎賞，對自身來講無外乎一個投資好挑選。

　　另一位群員則是在朋友圈營銷文章內容中觸碰到這一新項目，“那時候感覺假如拉來幾個人一起用這一APP，我國真給返利得話，能賺到錢”。

　　新京報網記者暗訪發覺，“中央銀行國際性錢夾”不但有專業的微信公眾號，也有配套設施營銷推廣詳細說明，以超萬億元收益吸引住投資人進場。

　　在這個11頁營銷推廣原材料中，詳盡敘述了分傭管理體係。其以我國稅收優惠政策獎賞為稱號，聲稱本次有1.2萬億營銷推廣獎賞資產，包含中國4000億，海外8000億，特惠營銷推廣18個月，發了新項目即完畢。

　　對於盈利方法，並不難理解，隻需申請注冊手機上“中央銀行國際性錢夾”，隨後去開戶銀行啟用對公賬戶DCEP收入支出作用，與“中央銀行國際性錢夾”關聯。將來，在錢夾APP內消費就能拿收益。

　　這一新項目聲稱，公司的每一筆DCEP進帳水流都是會進到公司的對公賬戶，進帳水流的我國收益2%進到公司法人的“中央銀行國際性錢夾”。

　　為了更好地以便客戶了解，營銷推廣詳細說明以注冊公司為例子，將來開展市場銷售貨品時，先開稅票給中下遊公司，中下遊公司應向該企業應用DCEP支付。另一方付款DCEP到企業賬戶進行買賣後，24小時內企業的“中央銀行國際性錢夾”裏就能接到中央銀行贈予的水流2%的收益(20%稅後工資)。

　　那樣看起來坐收漁利的新項目，能有多掙錢？詳細說明中算了吧一筆賬，公司水流1000萬×2%=二十萬，二十萬×20%= 繳稅4萬，純收益可以達到15萬。

　　新京報網新聞記者見到，這一新項目在中國關鍵營銷推廣目標為企業、私人企業、大中型店家等，海外全部本人與養殖戶都能夠參加，無一切限定，但海外的水流收益達到3%。除此之外，該服務平台稱為還能夠聯接到淘寶網、京東商城、美團外賣、投資理財、商業保險等線上平台，客戶進到各服務平台購買產品，根據“中央銀行國際性錢夾”付款，能有著永久性收益。

　　●“瘋狂”邀人

　　朋友圈營銷增粉等級計薪“收益能承傳”

　　極大長期投資身後，是“中央銀行國際性錢夾”的拉人頭數方式。現階段針對本人來講，如今隻做二點：建微信群充分準備及其學習培訓分享材料。客戶根據微信發朋友圈宣傳推廣，並創建自身的微信聊天群，申請注冊時，必須客戶實名認證，健全私人信息。

　　新京報網新聞記者加入群聊後，微信群主表露，“中央銀行國際性錢夾”是中央銀行開發設計的手機軟件，歸屬於惠民工程，我國股份。特別注意的是，微信群主再三注重，一定要依照她出示的二維碼下載APP，合稱“你一直在哪一個金融機構都不必辦中央銀行虛擬貨幣，一定不必去做，不然就拿不上返利了，該筆推廣費金融機構自身都扣下來了。”

　　為了更好地促進大量人添加，該新項目采用等級計薪式，也就是營銷推廣材料中說白了的“鎖住客戶越多，處於被動盈利越多”。客戶隻需參加營銷推廣、邀人免費下載申請注冊“中央銀行國際性錢夾”就會有盈利。

　　“推存讓你，你我用共享讓你的二維碼開展買賣後，我國就獎賞我你水流的2%，你強烈推薦給下一位，我國再另外獎賞我們倆你推薦者水流的2%，一共能夠傳三層”，這名微信群主對新聞記者表明，“獎賞全是我國給的，你推的人越多，毫無疑問取得的獎賞就越大”。

　　在項目推廣詳細說明中，這稱之為3代營銷推廣：A營銷推廣了B，B營銷推廣C，C推了D，D隻需接受DCEP，ABC都是有2%盈利。

　　微信群主解讀了關鍵推廣方法，參加者能夠將詳細介紹“中央銀行國際性錢夾”的文章分享至微信朋友圈。她還出示了固定不動銷售話術“全部買賣方式不會改變，錢夾用於接納額外獎勵。無一切資金分配，更不會有一切風險性。它是一件利國、利企、益民的大好事，為中央銀行數據rmb現代化肩負著關鍵重任，更加自身得到一筆豐富的營銷推廣盈利。”

　　“營銷推廣期內申請注冊後，應用DCEP的客戶，享有永久性收益，並能夠承傳！”微信群主告知新聞記者，“他們一定要攜帶。”

　　針對新聞記者明確提出現階段新項目進度怎樣，該微信群主稱，“現階段都還沒開網，也就是拿不上返利，如今要做的，便是創建自身的推廣群，邀約大量的人添加，一旦開網，就能讓大量的人免費下載”。

　　●伎倆拆卸

　　“0擼”宣傳口號攻心計根據會員費乃至發幣收種

　　新京報網新聞記者查看中央銀行虛擬貨幣有關示範點現行政策，沒有一切相關“中央銀行國際性錢夾”的內容，更未談起說白了的“收益”。而早就在2019年11月，中央銀行就發布消息注重，現階段網爆說白了法律規定數據貨幣發行及其某些組織冒充中國人民銀行為名發布“DC/EP”或“DCEP”在財產平台交易上開展買賣的個人行為，很有可能涉及到行騙和傳銷組織，請眾多群眾提升 危機意識，不偏信聽信，預防權益損傷。

　　先前在虛擬貨幣交易中心工作中的蘇傑(筆名)對新京報網新聞記者表明，這類新項目歸屬於零成本擼羊毛，聲稱申請注冊和營銷推廣就可以盈利。可是，客戶通常必須填好手機號碼、開戶銀行等信息內容，應預防有關的數據泄露和從而產生的經濟損失風險性。

　　蘇傑稱，“0投資、0門坎、0風險性”通常是這種新項目的宣傳口號，先前被曝出的趣步、鏈淘都歸屬於這類方式，盛行於2018年前後左右。

　　對於服務平台在這裏一全過程中盈利的方法，蘇傑覺得可能是扣除實名驗證費、服務平台取現費及其客戶人群產生總流量後，能夠轉現的宣傳費。更為極端化的狀況下，新項目方根據APP設定一個虛擬貨幣交易中心，該平台交易與目前市麵上的一切流行交易中心也不中國聯通，能夠發幣盈利。

　　“這類騙術對於的便是顧客不願掏錢貪便宜的心理狀態，而這也是這種老人入群的關鍵緣故。”蘇傑表明。

　　事實上，那樣蹭DCEP“網絡熱點”的“0擼”遊戲玩法並許多見。新京報網新聞記者注意到，“中央銀行國際性錢夾”與先前的“dcep.api”新項目相近。

　　“dcep.api”營銷推廣者稱為點開連接後必須手機號碼、電子郵箱和宣布名字申請注冊，無需綁卡、無需充值，轉化成自身的邀請碼就可以強烈推薦店家拿抽成。除此之外，每日特惠一萬的配額，每天晚上12點逐漸惡意搶注。但是，其不但沒有主辦單位情況、聯係電話等信息內容，網址不斷宣傳策劃“勤奮基本建設中……”、“DCEP支付平台將要對外開放”等。現階段該網址早已關掉。

　　●花樣獵捕

　　項目投資虛擬貨幣被割韭菜網絡投資平台看上老人

　　2020年2月成都數字rmb搶紅包活動打開，它是繼深圳市、蘇州市、北京市後，五個月內第四個數據rmb首測大城市。而伴隨著大量群眾相繼搶鮮及其比特幣價格持續創曆史時間新紀錄變成話題討論，區塊鏈技術與老百姓越接近，有關騙術也日益泛濫成災。

　　新京報網新聞記者整理發覺，喊著“錢夾”、“挖幣”、“互幫互助”等定義的網絡投資平台連續發生，而中老年群，尤其是退休職工，通常變成關鍵的被獵捕目標。

　　在蘇傑來看，先前這種騙術總體目標群體主要是可以嫻熟應用各種APP的“年輕一代”，向老人外擴散是由於“老人手頭上有大量資產。”

　　張阿姨離休沒多久，熱衷於理財投資，2月中下旬，網民小吳對其聲稱如今下手某類虛擬貨幣隻需五分錢一枚，未來會再漲200塊一枚。這人另外將她拉到一個理財投資社交媒體群(稱為“收單業務群”)。群內持續有些人“接龍遊戲”，匯報自身選購的虛擬貨幣總數，額度一般超出一萬元。

　　“回報率那麽高，又見到群內有那麽多的人項目投資，覺得很真正”，在手機聯係人注重一定要轉款到對公賬戶，那樣才可以申請注冊後，張阿姨懷著試一試的念頭，給小吳出示的對公賬戶轉了5000塊錢。

　　轉帳後，張阿姨在另一方出示的官方網站看到了自身所選購的虛擬貨幣，殊不知盡管虛擬貨幣一直有價錢起伏，在造就盈利，可是沒法取現。自此，她數次聯絡小吳和項目投資群均未接到回應。

　　張阿姨碰到的恰好是典型性的以虛擬貨幣為營銷手段，開展的行騙主題活動。有別於喊著DCEP幌子的新項目，這種以項目投資虛擬貨幣投資理財，巨額盈利為引誘，關鍵運用APP、交易中心的詐騙方法更加立即，在老年人人群中也更加普遍。

　　新聞記者搜索發現，先前就會有立即以DCEP之名發售代幣總的新項目，包含ERC-20代幣總、Rosex交易中心發售的代幣總。在Rosex交易中心發布的DCEP/USTD，據其官方網站表明，該代幣總於2019年10月發布，一日內買賣曾達15928075.46枚，單枚價錢一度超出16元rmb。但是，現階段Rosex官方網站已關掉，有中老年人投資人對新聞記者表明，自身項目投資該代幣總約五萬元，伴隨著官方網站關掉，傾家蕩產。

　　蘇傑剖析稱，代幣總並沒有上鏈，查沒法查，可以用單機版方式，內盤構建一種代幣總增漲的錯覺，吸引住客戶回收代幣總。接著，將代幣總借機售出TX，代幣總價錢狂跌趨向零。這類投資人通常“投是多少，虧是多少”。

　　此外，2020年3月，著名網絡投資平台優貝迪(Ubank)騙術曝出，挖幣招數再度被送到走到。跟別的網絡投資平台相近，優貝迪一開始以編造可得到巨額盈利的項目投資，吸引住投資人開展項目投資挖幣。另外，以“鎖單挖幣、盈利增長”為方式，哄騙投資人對自身資金投入的資產開展鎖單，承諾資金投入十萬UBNK選購使用價值17000USD的挖礦機，享有挖礦軟件3.5倍的盈利，每日可附加提升0.3%盈利。

　　這一服務平台延用“靜態數據 動態性”的拉人頭數傳銷模式。在其中，動態性收益以“共享加快、小區加快”二種體製誘發發展趨勢退出，獲得昂貴盈利。2個版塊說到底全是一個含意：拉人頭數，人頭數拉得越大，獎賞當然也就越大，資產釋放出來的占比也就越大。

　　虛擬貨幣服務平台喊著“0投資、0門坎、0風險性”幌子，很有可能依靠扣除實名驗證費、服務平台取現費及其客戶人群產生總流量後的宣傳費轉現。更為極端化狀況下，新項目方根據APP設定虛擬貨幣交易中心，該平台交易與目前市麵上的一切流行交易中心也不中國聯通，能夠發幣盈利。

　　●傳銷組織組合

　　發展趨勢退出、小複式計薪成招數“擊鼓傳花”實在是網絡傳銷

　　“這類虛擬貨幣網絡投資平台通常是原始客戶品嚐到好處後，為了更好地取得大量傭金，發展趨勢退出，而幸不辱命都是會傾家蕩產，這就是擊鼓傳花的手機遊戲。”蘇傑表明。

　　對於此事，北京市尋真法律事務所負責人刑事辯護律師張茂怡告知新聞記者，其一般 存有顯著特點，包含效仿BTC等名氣較高的數字貨幣，出處非常大，根據發展趨勢退出、小複式計薪的方法營銷推廣業務流程。除此之外，這類買賣的服務平台或網址沒有獲得合理合法辦理備案也許可，通常有訂製的APP相配套，有的手機軟件可以完成全自動科學上網，躲避中國網絡視頻監控。在交易方式中，盡較大 很有可能誘發投資人添加資產。

　　實際上，在中國發售虛擬貨幣係違紀行為，2017年9月4日，中央銀行等七單位公布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》明確提出，代幣總發售股權融資就是指股權融資行為主體根據代幣總的違反規定開售、商品流通，向投資人籌資BTC、以太坊等說白了“數字貨幣”，實質上是一種沒經準許不法公布股權融資的個人行為，因涉嫌不法開售代幣總票卷、不法發售證劵及其非法融資、金融詐騙、傳銷組織等違法違紀主題活動。

　　新京報網新聞記者整理全國各地警察公布的虛擬貨幣行騙案子發覺，現階段該類“邀人入群-平台投資-係統軟件鎖單-收種莧菜”行騙步驟極其廣泛。關聯性的招數是，除開受害人，群中組員均為行騙犯罪嫌疑人的同犯。另外，針對警示心較為強的投資人，步驟一般為：第一次出金能夠取現，第二次逐漸就都拿不出來錢，自此不回消息。

　　刑事辯護律師張茂怡表明，根據發展趨勢退出、小複式計薪的方法營銷推廣業務流程，歸屬於網絡傳銷的運營模式，是在我國法律法規全麵禁止的。現階段這類遊戲玩家有一部分徹底是新手，一部分是自以為是高超的“玩家”。

　　張茂怡注重，參加發展趨勢退出者，輕則是傳銷組織的一個階段，重則是行騙的一個傳動鏈條，是法律法規明令禁止嚴厲打擊的目標。這類買賣實質上是電信詐騙，目地是騙領投資人添加的資產。投資人在互聯網絡全球裏交易量的並不是真正的內容，隻是在背後股票莊家構建的虛報服務平台裏玩電子遊戲。從在我國法律法規而言，提議投資人不必參加各式各樣的互聯網虛擬貨幣買賣，也不必靠發展趨勢退出盈利。一旦資產上當受騙，追贓較難。

　　新聞記者整理裁判文書網見到，2020年1月，江西南昌青雲譜區人民檢察院公布了一起“數字貨幣”互聯網傳銷案，被告莫某年同別人，開發設計了名叫“美鏈”的以市場銷售虛似挖礦機、虛擬貨幣為內容的手機軟件，並另外設計方案了有關宣傳手冊、運營模式、購物返利方式等。而且以虛似挖礦機能夠產虛擬貨幣、虛擬貨幣能夠買賣之名，規定參與者根據選購虛似挖礦機的方法得到添加資質，並根據認購參與者的虛擬貨幣，以巨額收益為魚餌，誘惑參與者再次發展趨勢別人參與，騙領錢財。

　　青雲譜區人民法院覺得，該新項目依照左右線添加次序構成等級，根據獲得退出各等級一定占比的虛擬貨幣盈利做為購物返利根據，並根據認購參與者的虛擬貨幣，誘惑參與者再次發展趨勢別人參與，騙領錢財，且發展趨勢總數諸多，攪亂社會發展社會秩序，其個人行為已組成機構、領導幹部傳銷組織主題活動罪。

　　相近的，稱為“幣市第一大網絡投資平台”，涉案人員額度500多億的PlusToken，也被依照傳銷案解決。2020年9月，江蘇江陰經濟技術開發區人民檢察院一審數據顯示：人民法院以機構、領導幹部傳銷組織主題活動罪被判林某、丁某、肖某等16名被告二年至十一年不一的刑期。